+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Когда банк должен исполнить исполнительный лист

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Когда банк должен исполнить исполнительный лист

Наш клиент — юридическое лицо, имея дебиторскую задолженность, в порядке, установленном ст. Также банк сослался на ст. В данном случае у банка отсутствовали законные основания для возврата без исполнения исполнительного листа взыскателю, несмотря на то, что должник находится в стадии ликвидации. Таким образом, возврат банком исполнительного листа взыскателю без исполнения будет признан арбитражным судом незаконным, что позволит в дальнейшем взыскать с банка неполученные с должника суммы в качестве убытков в пользу взыскателя.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Решения судов любых инстанций по возмещению ущерба исполняются без участия службы исполнения наказаний в лице института судебных приставов или путём передачи исполнительных листов для дальнейших действий. О сроке для предъявления исполнительного листа к исполнению написано в статье 21 главы 3 этого закона.

Срок исполнения банком исполнительного листа

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации [3] незамедлительно — значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов.

В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться:. ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина;. В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

При этом незамедлительно приостанавливаются операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Важно понимать, что суды, оценивая правомерность приостановления исполнения, требуют подтвердить обоснованность сомнений в достоверности сведений. В противном случае существует высокий риск присуждения компенсации убытков в пользу взыскателя, если действия или бездействие организации привели к реальной невозможности исполнения судебного акта.

Взыскатель направил в банк исполнительный документ вместе с заявлением, которое соответствовало требованиям закона. Банк приостановил исполнение переданного ему документа, сославшись на положения закона и рекомендации Банка России. После проверки кредитная организация уведомила взыскателя о недостаточности средств на счете должника.

При рассмотрении дела выяснилось, что на момент предъявления исполнительного документа денежные средства имелись на счете в достаточном размере. Банк пытался обосновать свои сомнения в подлинности исполнительного листа: указал на то, что на сайте картотеки арбитражных дел отсутствовали сведения о вступлении решения в законную силу, а также информация о серии и номере исполнительного листа.

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как:. При этом банк не представил доказательства проведения проверки подлинности исполнительного документа. В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными. В соответствии с частью 2 статьи Также Арбитражный процессуальный кодекс РФ предусматривает возможность наложения судебного штрафа на организацию в случае ее неправомерных действий.

В данном случае штраф может достигать ста тысяч рублей. Дополнительным негативным последствием в виде финансовых потерь для кредитной организации, неправомерно не исполнившей исполнительный документ, является возможность взыскания убытков со стороны взыскателя по документу. Анализ приведенных правовых норм показывает, что банки обязаны незамедлительно исполнять поступающие к ним исполнительные документы и существенно ограничены в выборе оснований для отказа в исполнении предъявленного документа.

В то же время высок риск взыскания убытков со стороны клиента в случае неправомерного списания денежных средств. Например, Арбитражный суд Московского округа по одному из дел [6] признал обоснованным иск клиента к банку о взыскании убытков в виде реального ущерба за списание денежных средств по поддельному исполнительному документу.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что банк исполнил поддельный исполнительный лист, ограничившись формальной проверкой по внешним визуальным признакам и полноте реквизитов, установленных Законом об исполнительном производстве. Суд указал на то, что в данной ситуации банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска.

Соответственно, банк должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств. Суды трех инстанций пришли к выводу, что действия, предпринятые банком, не были достаточными для установления подлинности спорного исполнительного документа.

В другом аналогичном деле суды пришли к выводу, что непроведение банком проверочных мероприятий по факту выдачи исполнительного листа и обоснованности предъявления его к исполнению, а также непринятие дополнительных меры защиты смс-информирование, запрос по системе банк-клиент является противоправным поведением ответчика в форме бездействия [7].

Наиболее частыми основаниями для отказа банка являются ошибки, допущенные в предъявляемом взыскателем заявлении или исполнительном документе. Так как закон содержит строго определенные требования, то банк обязан проверить, соответствуют ли заявление или документ таким требованиям.

Из обстоятельств дела следует, что организация обратилась в банк с заявлением об исполнении исполнительного документа. К заявлению была приложена доверенность на представителя. Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что:. Суды пришли к выводу, что действия банка были правомерными, так как закон требует [9] предоставлять сведения о взыскателе и представителе, что сделано не было.

Однако истребование кредитными организациями дополнительных документов и сведений, которые не предусмотрены законом, расцениваются судами как неправомерные действия [10].

Также суды признают правомерными действия кредитной организации по возврату исполнительного документа, если в исполнительном документе допущены ошибки и опечатки в ИНН или наименовании сторон спора.

В одном из дел суд указал, что исполнительный лист правомерно возвращен взыскателю в связи с неверным указанием ИНН и наименования должника [11]. Суды отклонили доводы взыскателя о том, что банк обязан проводить проверку с целью уточнения содержащихся в исполнительном листе сведений [12].

При этом существует и иная судебная практика, по смыслу которой недопустим формальный подход кредитных организаций к проверке заявления и исполнительного документа. Так, суды, удовлетворяя требования заявителя о признании действий банка незаконными, указали на то, что написание наименования должника — государственного учреждения в сокращенной форме не является основанием для возврата исполнительного листа, поскольку сокращенное наименование общеизвестно, что исключает ошибку при идентификации должника, даже с учетом неверного указания ИНН должника.

Также суды не согласились с доводами банка о том, что отсутствие сведений об ОГРН, месте регистрации взыскателя препятствует исполнению, так как требуемые сведения были указаны в заявлении, а также на оттиске печати [13]. Еще одним основанием для правомерного отказа кредитной организации в принятии исполнительного документа является указание в заявлении реквизитов счета представителя как счета, на который подлежит перечислять денежные средства. В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении могут быть указаны только реквизиты банковского счета взыскателя.

В подавляющем большинстве случаев судебная практика исходит из буквального толкования указанной нормы [14]. Суды приходят к выводу, что из системного толкования норм Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление взысканных денежных средств производится только на счет взыскателя, следовательно, кредитные организации правомерно отказывают в перечислении денежных средств на счет представителей.

Однако и здесь существует иная судебная практика. Анализ судебной практики показывает, что в спорах об исполнении кредитными организациями исполнительных документов высока степень судебного усмотрения, даже в одном арбитражном судебном округе могут быть вынесены противоречащие судебные акты при схожих обстоятельствах.

С учетом складывающейся практики должностные лица кредитных организаций не должны подходить к проверке достоверности требований формально. Для снижения рисков необходима не только визуальная проверка исполнительного листа. Следует также пытаться установить его подлинность на основании информации, полученной как минимум из общедоступных источников, например с официальных сайтов судов, ФНС и прочих государственных органов.

Также представляется целесообразным в случае приостановки исполнения фиксировать все действия по проверке достоверности представленных документов для целей защиты интересов организации в потенциальных спорах. Перечисленные меры позволят снизить потенциальные риски и уменьшить негативные последствия.

Аналитика Публикации. Так, в заявлении должны содержаться: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Когда банк вправе задержать исполнение? Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях: когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в иных случаях, предусмотренных федеральным законом [4]. Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как: размещенное в сети Интернет решение по делу идентично предъявленному исполнительному документу; подлинный исполнительный лист изготовлен с учетом инструкции по делопроизводству в арбитражных судах РФ, содержит сведения о вступлении судебного акта в законную силу; материалы дела не содержат доказательств обращения ответчика в арбитражный суд, выдавший исполнительный лист с запросами о предоставлении сведений какого-либо характера.

Каковы последствия? Что учитывать при проверке исполнительного листа? Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что: доверенность на представителя подписана лицом, которое не указано в качестве единоличного исполнительного органа на официальном сайте ФНС; документы, подтверждающие полномочия подписанта к заявлению не приложены, не подтверждены обществом и данными единого государственного реестра юридических лиц.

Как снизить риск? Связанные услуги. Разрешение споров и арбитраж. Связанные направления. Собственникам компаний Банки и финансы. Я даю согласие на обработку моих персональных данных. Подать заявку на участие.

Банк между двух огней: риски неисполнения и неправомерного исполнения исполнительного документа Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации" Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Соглашение Отправить.

В течении какого срока банк обязан исполнить исполнительный лист

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Сегодня я решил сделать перерыв в теме семейных споров, и восполнить пробел, который на днях обнаружил в своей любимой кредитной теме. О чем речь? О наших любимых судебных приставах.

Взыскание дебиторской задолженности по исполнительному листу

В соответствии с п. Исключение составляют лишь случаи, когда банк сомневается в подлинности исполнительного документа, либо достоверности сведений о взыскателе и его документах. Андрей предъявил в банк исполнительный документ о взыскании с организации крупной суммы денег. Исполнительный лист был предъявлен в банк, поскольку Андрею доподлинно было известно, что на счете должника имеются денежные средства, которые могут быть потрачены должником по своему усмотрению.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как не платить банку по исполнительному листу?

Накануне Госдума уже приняла в первом чтении проект поправок в закон об исполнительном производстве, которые повышают в четыре раза - до тысяч рублей - сумму долга, при которой человек может решить дело без приставов. Достаточно будет прийти на работу должника.

Разъясняет помощник прокурора г.

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно.

Защита прав в суде

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. КСК групп ведет свою историю с года.

Срок добровольного исполнения исполнительного листа

Купить систему Заказать демоверсию. Обращение взыскания на денежные средства. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу. Статья Перспективы и риски судебных споров.

Исполнительный документ. К чему готовиться взыскателю, обращаясь в банк

Заключение такого контракта в принудительной форме недопустимо. Вы вправе по своему усмотрению ограничиться бесплатной консультацией. И в решении некоторых вопросов ее может быть вполне достаточно, чтобы вы получили ответы на волнующие вас вопросы.

Ну, принесете Вы исполнительный лист повторно, они снова . Банк должен исполнить решение суда, при чем тут исп. лист?

Примите на свой счет

Скажите пожалуйста, у нас на работе по штатному расписанию два водителя погрузчика, я работаю один, на какие доплаты я могу рассчитывать в соответствии с законодательством. Так как они не успели приватизировать квартиру, а главным квартиросъёмщиком является его сестра, может ли мой муж подать в суд на разделение счетов.

У меня дочь живет в Смоленской области. Купили квартиру, заключили договор Купли-продажи под мат капитал, а пенсионный фонд отказал в перечислении денег, как ей расторгнуть договор купли продажи. Мне 72 года, инвалид второй группы, на пенсию пошел в 56 лет, и все это время работаю, плачу в пенсионный фонд, пошел узнать сколько у меня на счету, они сказали ничего, мы платим вам по старости, как так может быть, что я 55 лет плачу в пенсионный фонд, а у меня на счету ничего.

Я работала в милиции 30 лет, из них 13 лет 8 мес аттестованная в погонах, смешанный стаж, отказывают в санаторно курортном лечении, какие мои права.

ВОЗМЕЩЕНИЕ ВРЕДАОтказали в выплате страховки или возникли сложности с возмещением вреда здоровью по военной травме. ОТПРАВЬ НАМ БЕСПЛАТНУЮ ЗАЯВКУ. ЮРИСТ ПО ВОЕННОМУ ПРАВУПрава военнослужащих, тех граждан, которые уже уволились с военной службы или членов семей этих граждан, очень часто нарушаются.

Как Ваши фамилия, имя, отчество. Не имеет значения в данном контексте, будет ли Вас консультировать юрист со статусом адвоката или без такового, важна квалификация и опыт специалиста именно в Вашей правовой проблеме.

Существуют организации, которые осуществляют свою деятельность под разными вывесками, но по одному адресу.

В каких случаях можно обжаловать Далеко не всегда штрафы назначаются обоснованно. Существует определенная судебная практика в рамках которой возможно осуществлять отмену вынесенных постановлений.

Потому обжаловать штраф можно лишь при наличии серьезных оснований.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Отказ банка исполнить исполнительный лист
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. ferbaicu

    Вы не ошиблись, верно

  2. Клим

    По-моему здесь кто-то зациклился

  3. mistvinthuhi

    поверьте мне.

  4. fronbucitta

    Я считаю, что Вы не правы. Могу это доказать. Пишите мне в PM, поговорим.

  5. Юлий

    Браво, очень хорошая мысль